30 Sep Vivir financieramente de forma más inteligente en Israel: Herramientas para el éxito en la era de la IA y más allá

El foro «Vivir financieramente de forma más inteligente en Israel» ofreció consejos de expertos sobre activos digitales, IA, planificación patrimonial y hábitos financieros inteligentes para olim (inmigrantes judíos que llegan a Israel).

Por Toby Klein Greenwald

RIFKA LEBOWITZ: Pensando en términos fiscales. (Foto: Miriam Brodie)

¿Alguna vez te has preguntado qué pasará con tus WhatsApps, páginas de Facebook y demás contenido y activos digitales (sin mencionar los activos físicos) cuando ya no estés, después de 120 años? ¿O qué significa la era de la IA para tu trabajo – y tu bolsillo? ¿Te preguntas cómo tu voz puede destacar y crear más oportunidades para ti, tu negocio u organización? ¿Son los temas de los fondos de pensiones israelíes, los impuestos, los seguros, la jubilación, el patrimonio y la planificación financiera en general, temas que dejas para explorar o abordar «algún día»?

Todo esto y más son temas que se presentaron en la intuitiva y dinámica tercera conferencia anual Nefesh B’Nefesh «Vivir financieramente más inteligente en Israel», de un día de duración, que se celebró el 14 de septiembre en el campus de la NBN en Jerusalén. Esta conferencia, originalmente programada para junio, se pospuso debido a la (des) aventura iraní.

La fundadora de la conferencia, una planificadora financiera certificada, fue Rifka Lebowitz, quien reside en Israel desde 1988, cuando su familia hizo aliá mientras ella cursaba la secundaria. Su comunidad en línea ya supera los 40.000 miembros.

Con una estimación de 4.000 inmigrantes de Norteamérica y el Reino Unido que se espera que emigren a Israel este año, Nefesh B’Nefesh, socio de la conferencia, afirma que la necesidad de una educación financiera accesible y específica para Israel es más urgente que nunca.

Un grupo de 350 emprendedores, profesionales de organizaciones sin fines de lucro y personas que buscaban más orientación sobre cómo administrar su dinero y sus finanzas pudieron elegir entre 14 talleres impartidos por destacados profesionales en diversos campos. Como había tres sesiones paralelas en cada horario, fue como estar frente a tu falafel favorito, una panadería o un restaurante y que te dijeran: «¡Solo puedes elegir uno!».

Nefesh B’Nefesh da la bienvenida a Olim en su 65º vuelo chárter de aliá (Foto: SHAHAR AZRAN)

Afortunadamente, todos los presentadores tienen presencia en línea, así que puedes contactarlos para obtener más información en cualquier momento. Una de las mejores conclusiones de la conferencia fue el folleto de 14 páginas que se distribuyó, con información valiosa que incluía aspectos que quizás desconocías sobre todo lo anterior, además de los beneficios del Bituach Leumi (Seguro Nacional), oportunidades inmobiliarias en EE. UU. para israelíes, los Diez Mandamientos Financieros para expatriados estadounidenses y mucho más. También hay una página llamada «Encontrar tu comunidad en Israel», que es una bendición para quienes buscan el lugar ideal para vivir.

Uno de los talleres que elegí fue «Testamento, WhatsApp y Activos Digitales» de la abogada Miriam Shatsky. Entre las perlas que aprendí se encuentran: Sé proactivo. Deja instrucciones. Mantén la información importante en papel, no solo en línea. (Obviamente, cada caso individual debe discutirse con su abogado).

Contó una historia aterradora sobre un hombre que transfirió toda la información de sus criptomonedas a una memoria USB, la tiró por error e intentó demandar a la ciudad para que le permitieran revisar su vertedero. Después de 10 años, perdió el caso y, como resultado, perdió lo que finalmente ascendió a 800 millones de dólares.

Crea una base de datos de contraseñas y compártela con uno o más amigos o familiares de confianza. Si tienes un sitio web o una página de Facebook, ya sea para uso profesional o personal, contrata a un administrador adicional. ¿Qué tal un libro que hayas publicado con Amazon KDP? ¿O tienes documentos en Dropbox? Consulta cada plataforma para conocer su plan de legado. Puedes asignar activos digitales a un benefactor en tu testamento. Comprueba si tienes en tus cuentas bancarias una cláusula llamada Se’if arichut yamim («Cláusula de larga duración»). Esta cláusula evita que la cuenta se congele si el cotitular fallece.

¿Y qué hay de esos preciados recuerdos impresos? ¿Guardados en cajas de zapatos? ¿En una caja cerrada? Deja instrucciones; sin embargo, una vez que te hayas ido, no hay forma de saber si se mantendrán.

Manteniéndose al día con la IA

¿Qué hay de la IA? Mayer Reich, asesor de Bloomberg, Dow Jones y la NFL, describió cómo está transformando el mercado laboral y qué habilidades son las más importantes. Escribe en el folleto: «La IA no te quita el trabajo; te quita el trabajo tedioso». Un miembro del público señaló que, durante la Revolución Industrial, la gente también tenía miedo de perder su trabajo. Sí, dijo, pero esto se extendió a lo largo de los años, y nunca en la historia el progreso ha avanzado tan rápido como en nuestra era tecnológica. Dicho esto, describió el enorme potencial de ingresos para quienes dominan la IA y las plataformas clave que los participantes pueden usar para obtener asesoramiento sobre la preparación de impuestos, inversiones, reducción de deudas y más.

La mentora y estratega empresarial Rachel Lubchansky llenó su sesión de consejos sobre cómo hacer que tu presencia y tu voz se escuchen, en lo que ella llama «El Marco V.O.I.C.E.» Hazte dueño de tu mensaje. No diluyas tu valor ni intentes sonar como los demás. ¿Qué valor tienes para compartir? La visibilidad te permite escuchar tu voz… la confianza es lo que la mantiene ahí. Y la expansión es la recompensa.

La coach de TDAH Alana Stern, en su presentación «Enfoque en las Finanzas: Prosperar con TDAH y Organización Financiera», explicó cómo los métodos tradicionales de gestión financiera pueden no ser eficaces para adultos con TDAH. Ofreció consejos para organizarse financieramente y mantenerlo, como buscar oportunidades para añadir novedades, desafíos y recompensas que ayuden a motivarse para afrontar las tareas esenciales.

Rifka Lebowitz, una figura clave, impartió dos sesiones sobre «Planificar una vida financieramente más inteligente». Añadió: «Hay cuatro aspectos que debemos coordinar: planificar y crecer; vivir dentro de mis posibilidades; gestión de riesgos; y mi relación con el dinero».

Algunas de sus enseñanzas importantes: Prioriza tus ahorros. Lebowitz comentó que descubrió diferencias entre estadounidenses, británicos e israelíes. Al planificar un presupuesto, ten en cuenta que algunas cosas no son una sorpresa. Tus electrodomésticos y tu coche necesitarán reparaciones y reemplazos. Habrá, si Dios quiere, bar/bat mitzvot y bodas. Idealmente, al jubilarte, deberías tener ingresos pasivos de un fondo de pensiones, no tener hipoteca, una suma global y (si Dios quiere) hijos económicamente independientes. Desarrolla una buena relación con el dinero; aprende a disfrutarlo sin remordimientos, agradece tu capacidad de generar ingresos y siéntete en control. «Se acabó la época de mudarse aquí y pensar que nunca se puede ganar dinero», afirmó. Cree que Israel puede mostrarle al mundo que «el dinero no tiene por qué ser cuestión de avaricia», sino de estabilidad, oportunidades y responsabilidad. Elogió el espíritu emprendedor de Israel y su cultura de la creatividad. “Israel tiene el potencial de convertirse en un líder mundial en la construcción de un modelo financiero basado en la integridad, la innovación – y, sobre todo, la amabilidad”.

Al final se realizó una rifa, cuyo premio mayor fueron 1500 NIS para invertir en un fondo de ahorro de la Agencia de Seguros Binovitch. Los patrocinadores principales del evento fueron JGive, la Agencia de Seguros Binovitch, Nardis Advisors y BTB – Be The Bank.

¿Y sobre mi metáfora inicial? No hubo falafel, pero sí deliciosos refrigerios y un almuerzo de Holy Bagel, que ejemplifica el dicho: «Si no hay harina, no hay Torá». Hubo suficiente harina y Torá (ya que la verdadera Torá implica vivir dentro de los propios recursos y ayudar a los demás a hacerlo también) para llevarnos a un nuevo año de estabilidad financiera y alegría. Que también sea seguro y tranquilo.

El autor es un periodista galardonado y director de teatro, además de cofundador y editor jefe de WholeFamily.com

Traducción por: El Consulado General H. de Israel en Guayaquil
Fuente: The Jerusalem Post